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Bei Allzeithochs kaufen
Eine interessante Strategie ist es nur Aktien zu kaufen, die gerade ein neues Allzeithoch markiert haben. Hier wird man sicherlich nicht in kurzer Zeit große Gewinne einfahren oder sein Geld in kurzer Zeit verdoppeln, aber man liegt auf der sicheren Seite, denn eine Aktie, die auf einem Allzeithoch notiert, zeigt an, dass es dem Unternehmen offensichtlich sehr gut geht.
Man ist also vor bösen Überraschungen abgesichert und meistens handelt es sich um solide, langsam aber beständig wachsende und große Blue-Chips wie Coca-Cola. Man sollte sich nicht allein auf das Allzeithoch verlassen, da auch eine schlechte Aktie durch außergewöhnliche Ereignisse ein neues Hoch erreichen kann, doch die Frage ist: Wird sie es halten können.
Viel besser sind Aktien, die beständig wachsen und nach und nach neue Hoch erklimmen. Ein weiteres Beispiel wäre vielleicht H&M (Hennes & Mauritz). Auch wenn diese Strategie nicht zum antizyklichen Anlegen passt, kann es eine gute Alternative für vorsichtige Investoren sein.
Was ist eine billige Aktie?
Eine Aktie ist nicht billig, wenn ihr Kurs besonders niedrig ist, wie viele Börsenneulinge meinen. Es bedeutet überhaupt nichts, wenn man die Aktien eines Unternehmens für 2€ oder sogar nur 0,20€ kaufen kann. Es handelt sich hier nicht um Waren wie Bücher oder Orangen, die man einfach miteinander vergleichen kann. Alles hängt davon ab wie sich die Gewinne des Unternehmens auf die einzelnen Anteile, die Aktien, verteilen.
Es bringt Sie nicht weiter, wenn Sie Aktien für nur 2€ pro Stück kaufen, falls das Unternehmen fast pleite ist. In diesem Fall werden die Aktien bald wertlos sein. Andererseits kann eine Aktie zu 800€ pro Stück günstig sein, wenn es sich um ein solides Unternehmen handelt, das zu Unrecht von der Börse (zum Beispiel während eines allgemeinen Abwärtstrends) abgestraft wurde und jetzt unterbewertet ist. Im Allgemeinen ist es sogar der Fall, dass zu günstige Aktien, die nur wenige Cents oder einige Euro kosten, riskanter sind und nicht selten noch weiter absinken bis sie wertlos werden.
Teure Aktien hingegen steigen weiter und man muss beachten, dass teure Aktien nur teuer geworden sind, weil sie über lange Zeiträume gestiegen sind, was auf ein erfolgreiches Unternehmen schließen lässt. Versuchen Sie keine billigen Aktien an der Börse zu kaufen, im Sinne von billig wie im Supermarkt. Suchen Sie vielmehr nach unterbewerteten Werten, ohne Rücksicht auf den Preis, sei es 10€ oder 200€ pro Aktie.
Investieren Sie nie wegen Steuervorteilen
Kaufen oder Verkaufen Sie niemals allein wegen Steuervorteilen, die sich für Sie ergeben. Sie kaufen Aktien um Gewinne zu machen. Um Geld zu verdienen, nicht um einige Cent Steuern zu sparen. Natürlich sollten Sie die steuerliche Situation mit einbeziehen, aber die entscheidende Frage lautet immer: Wird die Aktie steigen oder fallen? Steuerliche Vorteile nützen Ihnen wenig, wenn Sie am Ende mit einem Verlust dastehen.
Ihre wichtigste Aufgabe und oberste Priorität ist es Aktien zu niedrigen Kursen zu kaufen und sie zu hohen Kursen zu verkaufen. Der Gewinn wird für die Steuern bezahlen. Ich kenne niemanden, der es durch steuerliche Vorteile zu Reichtum und Wohlstand geschafft hätte. Das ist natürlich ein zusätzlicher Bonus, aber investieren Sie nicht in Autoaktien oder Schiffsfonds oder Zertifikate nur weil die steuerliche Situation dort günstig ist. Das erspart Ihnen später viele Kopfschmerzen.
Die 50%-Regel für antizyklisches Investieren
Eine interessante Regel für die antizyklische Anlage in Aktien ist die 50%-Regel, die einfach besagt, dass eine Aktie mindestens 50% von ihrem höchsten Schlusskurs innerhalb der letzten 12 Monate verlieren muss, um für einen Kauf in Frage zu kommen. Natürlich sollte man die Regel nur bei Unternehmen anwenden, die zu Unrecht abgestraft wurden und keine großen Probleme haben, sondern vor allem durch die allgemeine negative Stimmung und den Abwärtstrend des Gesamtmarktes deutlich verloren haben.
Auf diese Weise geht Warren Buffett vor, wenn er neue Aktien kauft. Sie können sicher sein, dass er einen Großteil seiner Reserven in kritischen Zeiten investiert, wenn gute Aktien viel verloren haben und man sie zu einem besonders günstigen Preis erhalten kann.
Warum haben Sie gekauft?
Sie müssen einen entscheidenden Grund für einen Kauf oder Verkauf haben. Die meisten Anleger und Investoren kaufen erst Aktien und finden hinterher Gründe um die Entscheidung zu rechtfertigen. Erst übernimmt bei ihnen die Gier das Ruder und anschließend die Hoffnung. Keine sehr gute Strategie.
Machen Sie sich zuallererst klar, ob Sie überhaupt eine Aktie kaufen sollten und wenn ja warum gerade diese. Am besten halten Sie die Gründe dafür schriftlich in Ihrem Börsentagebuch fest. Das verhindert, dass Sie sich später selbst beschummeln oder es vergessen. Nur auf diese Weise können Sie vernünftig bei der Aktienanlage vorgehen. Sind die Gründe nicht mehr gültig, dann wird es Zeit zu verkaufen (oder zu kaufen, falls Sie auf fallende Kurse spekuliert haben) und zwar ohne Rücksicht auf die Kurse.
Es spielt keine Rolle, ob Sie glauben oder hoffen (zwei sehr gefährliche Wörter an der Börse), dass eine Erholung kommt, in der Sie verkaufen können, oder dass es gar nicht sooo schlecht aussieht. Sind Ihre Kaufgründe nicht mehr gültig, müssen Sie sich von der Aktie trennen. Ohne Wenn und Aber.
Vorsicht bei unglaublichen Zukunftstechnologien!
Börsenbriefherausgeber, Redakteure, Kommentatoren und unseriöse Aktienbroker sind sehr schnell, wenn es darum geht Anlegern die neuesten Zukunftstechnologien anzupreisen. Dabei wird mit Optimismus und übertriebenen Prognosen nicht gespart, während die Risiken völlig außer Acht gelassen werden.
Seien Sie immer sehr vorsichtig, wenn Ihnen jemand die neue, unglaubliche Zukunftstechnologie verkaufen will, die die Welt verändern wird, so wie die Erfindung des Radios oder des Automobils. Ich empfehle Ihnen sich ganz aus diesen neuen Branchen wie Nanotechnologie, Solarenergie und Ähnlichem herauszuhalten oder maximal 10% von Ihrem Vermögen darin zu investieren. Natürlich besteht die Möglichkeit, dass Sie eine neue Microsoft erwischen und Multimillionär werden, aber die Erfolgsaussichten sind nicht sehr groß.
Da können Sie das Geld auch gleich in Lottoscheine “anlegen”. Viel schlauer und vor allem sicherer ist es antizyklisch zu handeln und gute Aktien zu günstigen Kursen zu kaufen. Versuchen Sie nicht 100% oder sogar 1000% im Jahr, wie manche Leute versprechen, zu erreichen, sondern setzen Sie sich 10%-20% zum Ziel - pro Jahr. Damit würden Sie bereits die meisten Fondsmanager schlagen und falls es 50% oder 100% werden, umso besser. Doch lassen Sie sich nicht von zu hohen (unrealistischen) Erwartungen blenden. Nicht alles, was glänzt, ist Gold. Weiterlesen » » »